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第七十二章 人生目标(第3页)

“好的,谢谢。”

小舞礼貌的说道。

“是这样的,我前几天把你给我做的那个方案发给我朋友的女儿帮我斟酌一下,她呢也是做理财的,她看了之后说这个方案的收益没有想象的那么好,所以我才说再问问你。”

王姐说道。

“原来是这样啊,她是怎么跟您说的呢?”

小舞问道。

“她呀就说你这个的现金价值好像不是那么高,而且还说收益也有点低,具体的我也说不上来。”

王姐说道。

小舞认真观察着王姐的一举一动,从表情和言语间来看王姐已经开始质疑方案,而非像客户自己说的那样不清楚。

小舞笑着说道:“哦,这样啊,您再看看这是之前咱们俩见面后确定的需求方案,我们一起来回顾一下吧。”

“要得,你给我讲嘛,主要我对这个也不懂。”

王姐说道。

“王姐你看哈,这个是之前我根据你的需求整理的方案。”

小舞拿出一叠资料说道。

“嗯嗯。”

王姐回应道。

“当时您说首先这笔钱要专款专用,受益人指定为您的女儿,但是在您寿终之前这笔钱归属于您来进行支配,对吧?”

小舞说道。

“嗯,是的。”

王姐说道。

“好的,既然您确定您的需求还是没有发生变化,那我们再来看看之前给您做的方案。

首先这是一款增额终身寿产品,合同约定3.5%的复利计息,年化利率差不多能达到6%左右,按照当前的经济环境不好的情况下,这个收益可是高于现在任何理财产品收益。

从第七年的时候开始返还,领取方式可以按年领取,也可按月领取。

而且如果在这期间你急需资金周转的时候可以贷款80%出来进行周转,贷款利息相比咱们得存款利息低0.1%,也就是说您就算贷款出来那么一分钱的利息也不用承担,这点可以保证资金灵活性。

这款产品最重要的一个点就是定向传承,指定受益人为您的女儿,这点也是符合您的需求的。

其次这款产品的最大亮点就是从第七年开始您每年领取1万多做为您的旅游金或者养老金补充,但是您的现价还在一直稳定持续增长。

我们可以理解为您活着的时候这笔钱就是您来支配,而且每年或者每月还可以领取一笔可观的收益,但是您的现价却还是在一直增长。

简单理解就是您花的钱就是保险公司给您挣的,而且你的本金没有受到任何影响,还在稳定的进行增值,您觉得这样的产品还不够好吗?”

小舞问道。

“听你这么一说好像是挺不错的哈。”

王姐说道。

“那您看咱们今天要不要投保呢?”

小舞问道。

“这个.....”

王姐有些犹豫的样子。

“是这样的,由于银保监马上要发布新规,所以这款产品月底就会停售10年期,当初您的计划就是每年存2万,存10年,所以你看要不要今天投单呢?”

小舞问道。

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